Kalkulator
Kalkulator płynności: ile tygodni gotówki zostało
Tygodni do progu bezpieczeństwa
10 tyg.
- Wynik tygodniowy (wpływy − wypływy)
- -45 tys. zł
- Saldo po 13 tygodniach
- -375 tys. zł
- Luka do domknięcia
- 375 tys. zł
- Wymagane dodatkowe wpływy tygodniowo
- 29 tys. zł
Luka jest, ale nie natychmiast. Kolejność: przesunięcia płatności do dostawców, faktoring należności, dopiero potem rozmowa z bankiem – z tym rachunkiem w ręku.
Sześć liczb, które każda firma zna albo powinna znać: gotówka, limity, tygodniowe wpływy i wypływy, płatności jednorazowe, próg bezpieczeństwa. Wynik to nie diagnoza – to dwie liczby, od których zaczyna się każda rozmowa o płynności: ile tygodni zostało i jak duża jest dziura.
Narzędzie poglądowe: wynik to rząd wielkości na Twoich założeniach, nie wycena ani porada podatkowa, prawna czy inwestycyjna. Dane wpisane w formularz nie są nigdzie wysyłane ani zapisywane.
Jak liczę
- 1Dostępne środkiGotówka plus niewykorzystane limity minus próg bezpieczeństwa. Limit liczy się tylko, jeśli bank naprawdę pozwala go wykorzystać – kredyt w rachunku „do odnowienia w przyszłym miesiącu” to nie jest dostępny limit.
- 2Wynik tygodniowyWpływy minus wypływy, średnio na tydzień, z realnych spływów za ostatnie 8–13 tygodni – nie z wystawionych faktur. Jeśli wynik jest ujemny, tygodnie do progu = dostępne środki ÷ tygodniowy ubytek.
- 3Saldo po 13 tygodniach i lukaDostępne środki plus trzynaście tygodniowych wyników minus płatności jednorazowe. Ujemne saldo to luka; podzielona przez trzynaście daje kwotę, którą trzeba co tydzień dołożyć – z faktoringu, z przesunięć, z właściciela.
Najczęstsze pytania
Skąd wziąć tygodniowe wpływy i wypływy?
Z wyciągów bankowych za ostatnie 8–13 tygodni: suma uznań i suma obciążeń, podzielone przez liczbę tygodni. To zajmuje godzinę i jest wiarygodniejsze niż jakikolwiek plan sprzedaży. Płatności jednorazowe wyłącz z tej średniej i wpisz osobno.
Jaki próg bezpieczeństwa ustawić?
Minimum to jedna lista płac plus składki ZUS – kwota, której brak w piątek oznacza kryzys w poniedziałek. W firmach z dużą zmiennością wpływów (projekty, sezon) sensowne są dwa tygodnie wypływów.
Co dalej, gdy kalkulator pokazuje lukę?
Pełny rachunek na trzynaście tygodni: nie średnie, tylko konkretne wpływy i wypływy tydzień po tygodniu, z kolejką zobowiązań i scenariuszami (przesunięcie, faktoring, cięcie). To jest narzędzie, z którym idzie się do banku albo do wspólników – i które buduję dla klientów w kilka dni.
Porozmawiajmy o Twojej sytuacji
Napisz kilka zdań o firmie i problemie. Odpowiadam w ciągu doby roboczej, a pierwsza rozmowa nic nie kosztuje.
Napisz do mnie