Calculateur
Calculateur de liquidité — combien de semaines de trésorerie restent
Six chiffres que toute entreprise connaît ou devrait connaître : trésorerie, lignes de crédit, flux hebdomadaires, paiements ponctuels, seuil de sécurité. Le résultat n’est pas un diagnostic — ce sont les deux chiffres par lesquels commence toute discussion de trésorerie : combien de semaines restent et quelle est la taille du trou.
Semaines avant le seuil de sécurité
10 sem.
- Résultat hebdomadaire (encaissements − décaissements)
- -45 k PLN
- Solde après 13 semaines
- -375 k PLN
- Écart à combler
- 375 k PLN
- Encaissements supplémentaires requis par semaine
- 29 k PLN
Il y a un écart, mais pas immédiat. Ordre des actions : décalage des paiements fournisseurs, affacturage des créances, puis seulement la banque — avec ce registre en main.
Outil indicatif : le résultat est un ordre de grandeur sur vos hypothèses, pas une évaluation ni un conseil fiscal, juridique ou d’investissement. Les données saisies ne sont ni envoyées ni conservées.
Comment c’est calculé
- 1Fonds disponiblesTrésorerie plus lignes non utilisées moins le seuil de sécurité. Une ligne ne compte que si la banque permet vraiment de la tirer — un découvert « à renouveler le mois prochain » n’est pas une ligne disponible.
- 2Résultat hebdomadaireEncaissements moins décaissements, en moyenne par semaine, d’après les encaissements réels des 8 à 13 dernières semaines — pas des factures émises. Si le résultat est négatif, semaines avant le seuil = fonds disponibles ÷ consommation hebdomadaire.
- 3Solde après 13 semaines et écartFonds disponibles plus treize résultats hebdomadaires moins les paiements ponctuels. Un solde négatif est l’écart ; divisé par treize, il donne le montant à ajouter chaque semaine — affacturage, décalages, apport du dirigeant.
Questions fréquentes
D’où viennent les flux hebdomadaires ?
Des relevés bancaires des 8 à 13 dernières semaines : total des crédits et des débits, divisé par le nombre de semaines. Cela prend une heure et vaut mieux que n’importe quel plan de ventes. Sortez les paiements ponctuels de la moyenne et saisissez-les à part.
Quel seuil de sécurité fixer ?
Le minimum est une paie plus les cotisations — le montant dont l’absence le vendredi signifie une crise le lundi. Dans les entreprises aux encaissements volatils (projets, saisonnalité), deux semaines de décaissements sont raisonnables.
Et ensuite, si le calculateur montre un écart ?
Un registre complet à treize semaines : pas des moyennes, mais des flux précis semaine par semaine, avec la file des dettes et des scénarios (report, affacturage, coupes). C’est l’outil qu’on apporte à la banque ou aux associés — et que je construis pour mes clients en quelques jours.
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